Tips de seguridad

¿Tienes dudas de como se materializa el fraude en ventas por internet? Aquí te contamos como (hipervínculo a contenido de disputas)

Primero es muy importante que recuerdes que tú eres quién más conoce la dinámica de tu negocio: las ventas que haces en promedio por día, en que horario sueles tener más transacciones, a qué ciudades estás habituado a hacer envíos, etc.

¡Todos estos datos son muy valiosos al momento de detectar transacciones sospechosas! Ya que te permitirán identificar posibles transacciones que se salen de lo habitual, establecer controles y proteger tu negocio.

¿Qué información tienes?

Los 6 primeros números de la tarjeta, esto se conoce como el BIN el cual permite identificar la franquicia de la tarjeta y dónde fue emitida.

Últimos 4 dígitos de la tarjeta: esta información junto con el BIN te permite identificar una tarjeta. Por seguridad, el resto de los dígitos no se comparte para proteger al pagador.

Fecha y hora de cada transacción.

Montos de las transacciones

Ventas totales diarias.

¿Con esto qué puedes analizar?

El fraude por internet se suele dar principalmente en compras hechas con tarjetas de crédito o débito, por lo que estas son las que más debes prestar atención cuando identifiques:

Transacciones con una misma forma de pago e intentos fallidos, por lo que es importante que revises transacciones aprobadas y las declinadas.

Transacciones con diferentes medios de pago, que registren la misma dirección de correo electrónico y/o datos personales del cliente.

Un número atípico de transacciones realizadas con la misma forma de pago.

Transacciones por montos inusuales, es decir, cuando están por encima del promedio de tus ventas habituales.

Tarjetas emitidas en países que normalmente no sean a los que vendes. Esto lo puedes detectar a través de herramientas web que con los datos de la tarjeta de permiten identificar de donde es, por ejemplo, https://www.bincodes.com/ en la opción “BIN Checker” puedes ingresar los primeros 6 dígitos de la tarjeta para conocer más de su procedencia.

Otras recomendaciones que comercios han encontrado útiles son:

Contactar al pagador cuando identifiques que algo no cuadra en la información de su orden y el pago para solicitarle más datos. Los defraudadores suelen ponerse nerviosos o agresivos cuando les pides confirmar su información.

Pedir una identificación o la tarjeta con la que se realizó la compra al momento de la entrega del producto o antes de la prestación del servicio para confirmar que los datos coincidan.

Si tienes clientes que ya te han hecho fraude, crea una lista de clientes riesgosos con correos, dirección de entrega y demás información de contacto para evitar que vuelva a suceder.